Афера криптовалютної біржі FTX: від зірки до краху

Криптовалютна біржа FTX, що була заснована у 2019 році Семом Бенкман-Фрідом (SBF), швидко стала одним з лідерів ринку цифрових активів. Її капіталізація на початок 2022року досягла $32 мільярди. Однак у листопаді 2022 року компанія зазнала драматичного краху, що призвело до банкрутства та викриття однієї з найбільших фінансових афер в історії США. 

 

Бенкман-Фрід був засуджений до 25 років ув'язнення за шахрайство, в результаті якого клієнти втратили мільярди доларів. Ця афера, яку часто називають "старомодним розкраданням", включала зловживання коштами клієнтів для особистих інвестицій, політичних внесків та розкішного життя.

 

Сем Бенкман-Фрід, випускник Массачусетського технологічного інституту, розпочав свою кар'єру в криптовалюті у 2017 році, співзаснувавши хедж-фонд Alameda Research. У 2019 році він запустив FTX як платформу для торгівлі криптовалютами, яка швидко набула популярності завдяки інноваційним продуктам та агресивному маркетингу.

 

У перші дні свого існування FTX працювала в гонконзькому коворкінгу WeWork приблизно з ще 10 співробітниками. Нова біржа росла так швидко, що незабаром заробила $ 18 мільйонів і продала компанії Binance частину акцій приблизно за $ 70 мільйонів. Однак у липні 2021 року Бенкман-Фрід витратив $ 2.3 мільярди, щоб викупити у Binance 15% акцій FTX.

 

У 2022 році Сема Бенкмана-Фріда вже називали «новим Марком Цукербергом». Зі статками $ 22.5 мільярдів він став найбагатшим мільярдером у світі, молодше 30 років. Лише засновнику Facebook вдалося заробити такий капітал в юному віці. У свої 29 років Сем Бенкман-Фрід посів 32-е місце у списку найбагатших людей світу за версією журналу Forbes. Він пишався тим, що є найбагатшою людиною у світі криптовалют. Бенкман-Фрід активно просував ідеї ефективного альтруїзму, робив значні пожертви на благодійність та політичні кампанії, що допомогло йому створити образ "короля крипти". Однак за вітриною технологічного успіху FTX ховалися шахрайські схеми розкрадання грошей інвесторів

 

FTX позиціонувала себе як безпечну біржу, де кошти клієнтів були захищеними та відокремленими від активів компанії. Але фонд Alameda Research, що займався торгівлею та інвестиціями, насправді мав привілейований доступ до коштів біржі FTX, а це порушувало умови обслуговування.

 

З 2019 по 2022 рік Бенкман-Фрід переганяв гроші з FTX на Alameda через "секретне виключення" в коді платформи. Клієнтські депозити використовувалися для інвестицій в свої проєкти, на політичні внески та на особисте розкішне життя.

 

2 листопада 2022 CoinDesk опублікував статтю, яка розкрила, що Alameda тримає значну частку токенів FTT (власного токена FTX), що викликало паніку серед клієнтів та масові зняття коштів. Компанія Binance, теж оголосила про продаж своїх FTT, що додатково обвалило ціну токена.

 

Вже 10 листопада FTX призупинив зняття коштів, а згодом подав на банкрутство разом з Alameda та понад 100 афілійованими компаніями. Бенкман-Фрід пішов у відставку після чого відбулася несанкціонована транзакція на $473 мільйони, яку замаскували під  хакерську атаку.

 

Після оголошення банкрутства FTX, Сем Бенкман-Фрід був заарештований на Багамах і екстрадований до США. Йому висунули численні звинувачення, зокрема:

• Обман клієнтів та шахрайство з використанням електронних засобів зв'язку
• Маніпулювання ринком та шахрайство з цінними паперами.
• Відмивання грошей, тобто приховування джерел походження незаконно отриманих коштів. 

Ключові соратники Бенкман-Фріда – Керолайн Еллісон, Гері Ванг та Нішад Сінг – визнали провину в шахрайстві та почали свідчити проти нього. Вони підтвердили, що Бенкман-Фрід керував аферою.

 

Афера полягала в тому, що FTX позиціонувала себе як надійну платформу, але насправді Бенкман-Фрід перенаправляв мільярди клієнтських коштів до Alameda Research. Фінансові звіти фальсифікували, а інвесторам брехали про доходи біржі та укладення вигідних контрактів. Згідно з даними, з $11,3 мільярдів, які мали бути в Alameda, знайшли лише $2,3 мільярди.

 

У листопаді 2023 року Бенкмана-Фріда визнали винним за всіма пунктами звинувачення. У березні 2024 року його засудили до 25 років ув'язнення та $11 мільярдів конфіскації.

 

Крах FTX спричинив втрати для мільйонів клієнтів та інвесторів, включаючи великі фонди як Sequoia Capital та Ontario Teachers' Pension Plan.

 

Бенкман-Фрід відбуває покарання, а його соратники отримали менші терміни за співпрацю з слідством. Афера посилила регуляцію крипторинку в США та підірвала довіру до галузі.

 

Афера FTX – це класичний приклад, як амбіції та відсутність нагляду можуть призвести до катастрофи. Бенкман-Фрід, який обіцяв "змінити світ", став символом жадібності в криптосфері. Ця історія нагадує про ризики нерегульованих ринків і важливість прозорості. Незважаючи на відновлення деяких коштів, повне відновлення довіри до криптовалют займе роки.

 

На початку 2025 року Сем Бенкман-Фрід звернувся до Дональда Трампа з проханням про помилування, аргументуючи це тим, що його справа є прикладом “перевищення повноважень” з боку адміністрації Джо Байдена.

 

У 2020 році Бенкман-Фрід був одним із найбільших донорів кампанії Байдена, однак тепер зазначає, що це було помилковим рішенням. Він заявив, що у нього з Трампом є «спільні вороги» в особі судді Льюїса Каплана, який вів справу FTX і водночас розглядав позови проти Трампа. За його словами, підхід Каплана свідчить про тенденційність у судочинстві.

 

Варто зазначити, що раніше Трамп вже помилував Росса Ульбріхта, засновника «чорного» маркетплейсу Silk Road, який був засуджений на два довічні ув’язнення плюс 40 років.

 

На тлі цього Бенкман-Фрід сподівається, що Трамп може ухвалити рішення і про його помилування, але юристи сумніваються у таких перспективах.

 

 

STARTUP NEWS